01.
Pilar 1 • Metodologia
Um caminho, não uma promessa.
Etapas documentadas, prazos definidos e entregas que o cliente consegue apontar com o dedo. Resultado mensurável e previsível.
Patrimônio de verdade não
se administra por partes
Investimentos, imóveis, tributos, estrutura jurídica, crédito, proteção e sucessão.
Uma decisão conversando com a próxima, dentro de um método.
A diferença entre um patrimônio
que multiplica por 1 e um que
multiplica por 4 em vinte anos
não é sorte de mercado.
É método
Conheça o método NommaPor que existimos
O mercado se acostumou
com uma régua baixa.
-
01 · O modelo antigo
Assessoria comissionada.
Um atendimento que aparece quando entra dinheiro novo ou quando um produto vence. COEs, estruturas complexas e soluções ruins empurradas sem compromisso com resultado, estratégia ou trajetória. O cliente virou número.
-
02 · A migração
O cliente percebeu.
E começou a migrar para consultorias, atrás de alinhamento de interesses. Fez a escolha certa.
-
03 · O novo problema
Mudou a remuneração. A entrega continuou a mesma.
Em muitos casos, a consultoria virou apenas o “assessor sem COE”. Um profissional que não faz reunião mensal, não trabalha com metas, não tem método e segue olhando só para a carteira de investimentos.
O patrimônio de uma família não está todo na corretora. Quando cada peça é gerida solta, no piloto automático, o dinheiro vaza sem ninguém perceber.
A Nomma
Do amador ao profissional
Três forças que quase nunca aparecem juntas na mesma consultoria. Na Nomma elas são a nossa estrutura.
02.
Pilar 2 • Hiperpersonalização
Sua vida financeira não cabe em um modelo padrão.
Fazer o simples e “na média” todo mundo faz. Personalizar de verdade a vida financeira de uma família é complexo, dá trabalho e poucos entregam.
03.
Pilar 3 • Tecnologia
Sistema proprietário, desenvolvido dentro de casa.
Visão 360° real do patrimônio. Já recebemos propostas para vender o sistema. Preferimos mantê-lo como vantagem competitiva.
Como você é atendido
Nenhum cliente da
Nomma é atendido
por uma pessoa só.
Três papéis complementares cuidam de cada família. É o que permite entregar profundidade sem perder proximidade.
Banker, que conduz
o método.
Reuniões, visitas presenciais e execução das etapas. É o ponto central do relacionamento e quem responde pela trajetória do patrimônio.
Concierge, que cuida do que ninguém quer cuidar.
Documentos, dúvidas do dia a dia, conexões entre clientes, presentes, aniversários e o check-in humano que faz a relação existir fora da reunião.
Alocador, que executa com precisão.
Leitura de mercado, seleção de ativos e execução dentro das regras escritas na Política de Investimentos. Técnica pura, sem improviso.
O método Nomma
Onze etapas.
Uma trajetória
Todo cliente entra na mesma jornada. Nenhum cliente percorre ela do mesmo jeito.
Cada etapa tem entrega, prazo e responsável.
01.
As regras do jogo, escritas.
Perfil, objetivos e critérios de alocação definidos em documento. A partir daqui, nenhuma decisão é tomada no impulso.
O que acontece nesta etapa:
Mapeamento de objetivos reais, com prazo e valor. Não “aposentadoria confortável”, e sim quanto, quando e para quem.
Definição do perfil de risco na prática, testado contra cenários de queda concretos e não por questionário genérico.
Regras de alocação por classe de ativo, com faixas mínimas e máximas para cada uma.
02.
O primeiro valor entregue, cedo.
Versão enxuta do plano completo. O cliente sai da segunda etapa com clareza sobre onde está e para onde vai.
O que acontece nesta etapa:
Retrato do ponto de partida: patrimônio atual, entradas, saídas e o que sobra de verdade todo mês.
Projeção de trajetória em cenário conservador, base e otimista, com os números na mesa.
Definição das três prioridades do primeiro ciclo, cada uma com prazo e responsável.
03.
Bancos, corretoras, cartões e contas escolhidos por estratégia.
Não por hábito e não por quem ligou primeiro. Cada instituição cumpre uma função dentro da estrutura.
O que acontece nesta etapa:
Inventário das instituições atuais, com custo real, benefício entregue e o que cada uma justifica.
Função definida para cada conta: operação, reserva, investimento e gasto pessoal.
Abertura e migração conduzidas pela Nomma, sem o cliente ficar na fila de atendimento.
04.
Uma pausa para escutar.
Sem pauta técnica. A história da família, o que já deu certo, o que já deu errado e o que ninguém nunca perguntou antes.
O que acontece nesta etapa:
Conversa sem pauta técnica, sobre história, valores e o que a família espera do dinheiro.
Mapeamento de quem participa das decisões e de quem é afetado por elas.
Registro do que importa para o cliente e que não aparece em planilha nenhuma.
05.
O que você deixa de pagar também é rentabilidade.
Otimização fiscal da carteira e das estruturas. Ganho silencioso e recorrente.
O que acontece nesta etapa:
Diagnóstico da carga fiscal que incide hoje sobre carteira, imóveis e estruturas.
Ajuste de veículos, prazos e regimes para reduzir imposto sem aumentar risco.
Calendário de obrigações e de janelas de oportunidade ao longo do ano.
06.
Visão 360° do patrimônio, em uma tela.
Financeiro, imobiliário, societário e pessoal mapeados no mesmo lugar. Muitos clientes veem o próprio patrimônio inteiro pela primeira vez aqui.
O que acontece nesta etapa:
Levantamento de tudo: financeiro, imobiliário, societário, previdência e bens pessoais.
Carga completa no sistema proprietário, com atualização recorrente e sem planilha paralela.
Primeira leitura conjunta do patrimônio inteiro, com concentrações e lacunas expostas.
07.
Proteger é parte de construir.
Análise de cobertura pessoal e patrimonial. O que está exposto, o que está caro demais e o que não existe.
O que acontece nesta etapa:
Levantamento das apólices vigentes e do que elas de fato cobrem.
Dimensionamento da proteção pela renda que a família precisaria manter, não por tabela de corretor.
Correção do que está caro demais, do que falta e do que nunca existiu.
08.
O plano com profundidade e precisão.
Cenários, metas e trajetória de longo prazo. É o documento que passa a orientar todas as decisões seguintes.
O que acontece nesta etapa:
Metas de longo prazo convertidas em valor, prazo e taxa necessária.
Simulação de cenários de mercado, de renda e de vida, testados contra o plano.
Documento que passa a orientar as decisões seguintes e volta à mesa a cada ciclo.
09.
Imóveis, empresas e dívidas entram na conta.
Rentabilidade real de cada ativo fora da corretora. Muita gente descobre nesta etapa qual imóvel está custando dinheiro.
O que acontece nesta etapa:
Rentabilidade real de cada imóvel, já descontados custo de manutenção, vacância e imposto.
Leitura das participações societárias: o que distribuem, o que imobilizam e o que arriscam.
Revisão das dívidas por custo efetivo, separando o que vale quitar do que vale manter.
10.
Como a sua família decide sobre dinheiro.
Regras, papéis e ritos de decisão. Patrimônio sem governança se dissolve na geração seguinte.
O que acontece nesta etapa:
Definição de quem decide o quê, com alçada e critério escritos.
Rito de reunião familiar, com periodicidade, pauta mínima e registro das decisões.
Preparo da geração seguinte, no ritmo que a família aceitar.
11.
O que fica depois de você, e como fica.
Estrutura, instrumentos e preparo das pessoas. Sucessão bem feita não é sobre documentos. É sobre continuidade.
O que acontece nesta etapa:
Mapeamento do cenário atual, com custo e prazo de inventário estimados hoje.
Escolha dos instrumentos: holding, doação em vida, seguro, testamento e o que mais couber.
Conversa com os herdeiros, para que a estrutura não chegue como surpresa.
12.
O método não termina.
A cada ciclo, todas as etapas voltam à mesa. O que mudou na vida, no mercado e na legislação recalibra o plano. É o que separa uma consultoria de um projeto com data de entrega.
O que acontece nesta etapa:
Releitura das onze etapas, com o que mudou na vida, no mercado e na legislação.
Comparação entre o plano escrito e o que de fato aconteceu no período.
Repactuação de metas e prioridades para o ciclo seguinte.
Visão do investidor sofisticado
Quem está com a Nomma acessa
coisas que ninguém está oferecendo.
É a diferença entre ter um consultor de investimentos e ter alguém cuidando da sua vida financeira inteira.
Ativos financeiros com estratégia de alocação escrita e revisada
Imóveis analisados por rentabilidade real, não por valor de mercado
Contas bancárias estratégicas nos grandes bancos, abertas com propósito
Cartões de crédito adequados ao estilo de vida e ao volume de gasto
Conta internacional estruturada e operante
Estrutura jurídica que sustenta o patrimônio e a sucessão
Planejamento fiscal aplicado sobre tudo o que está acima
Proteção patrimonial e pessoal dimensionada, sem sobra e sem falta
Conexões com as pessoas certas, na hora certa, na mesa certa
Tudo isso precisa conversar entre si.
Orquestrar essa engrenagem é o nosso trabalho.
Diferencial tecnológico
Somos 100% donos de toda a tecnologia embarcada no nosso processo.
Desenvolvemos e validamos um setor de tecnologia dentro de casa, com foco em uma visão 360° real do patrimônio.
Conhecer o métodoHoje nenhuma consultoria financeira no Brasil opera neste nível de integração.
Onde a gente fica
Compare com o que você tem hoje
Não somos uma empresa de investimentos.
Somos confiança,
inteligência e excelência
patrimonial.
O mercado tradicional pode te ensinar a investir melhor.
O nosso objetivo é fazer você viver melhor financeiramente.